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【財經保險快訊】2022年07月22日
2022-07-22

(資料來源:金融監督管理委員會/編輯整理)

【壽險監理】
近期外界關心利率上升對壽險業淨值影響情形。金融監督管理委員會(下稱金管會)表示,利率走升對壽險業具有正面效益,包括:(1)緩解壽險公司在低利率時代所面臨的利差損壓力;(2)提高保險業再投資之收益;(3)應提存之保單負債(準備金)減低。說明如下:


(資料來源:自由時報/編輯整理)

【壽險淨值】
保險局副局長張玉煇昨強調,升息雖將面臨債券價格下跌,產生未實現評價波動,對淨值造成減少的影響,但保險業多以持有收取固定利息為目的而長期持有的固定收益債券為主,預期「升息衝擊應屬可控」。


(資料來源:自由時報/編輯整理)

【投資風險】
在美國聯準會(Fed)帶頭升息,引發主要國家跟進「升升不息」下,不只保險金控集團飽受帳上投資美國債券價格下跌、淨值縮水之苦,美元強勢引發新興市場資金外流,斯里蘭卡爆發破產危機,更讓金控集團在新興市場投資淨額曝險近兩兆元,也開始拉警報。


(資料來源:自由時報/編輯整理)

【留心詐騙】
上半年移送的128件當中,主要類型有7大項,包括:「冒名金融機構詐騙」、「非法金融交易平台、「以簡訊或LINE群組勸誘購買股票」、「推銷販賣買未上市櫃股票」、「虛擬貨幣交易平台」、「經營非法期貨」、「經營非法投顧」等。


(資料來源:工商時報/編輯整理)

【首批退稅】
史上最高退稅款來了,財政部財資中心21日指出,今年綜所稅申報戶數約644.4萬戶,其中,首批退稅族為323.7萬戶,退稅額為509.8億元,退稅戶數與金額皆寫下歷史新猷,其退稅款將於7月29日入袋。


(資料來源:工商時報/編輯整理)
【拋棄繼承】
財政部台北國稅局指出,親屬過世後,親等近者拋棄繼承由次親等卑親屬繼承者,其遺產稅扣除額最多僅限原繼承人額度,另拋棄繼承者的遺產稅扣除額將無法適用。


(資料來源:工商時報/編輯整理)
【金管會】
強調三大安心,一是壽險公司淨值下降是因為負債未以公允價值評價,所以無法完全反應升息對資產負債的影響,即實際上情況沒那麼壞;二是壽險是長期持有債券,賺取債息為主,並不會馬上實現債券損失,目前沒有流動性風險;三是壽險保單負債期間比債券要長,升息造成壽險負債減少會大於債券價值減少。


(資料來源:工商時報/編輯整理)
【美股收盤】
歐洲央行激進升息、義大利政壇動盪衝擊,俄羅斯雖恢復北溪一號供氣,但據傳一台渦輪機仍未送返俄羅斯,天然氣供應仍令歐洲憂慮。隨著國際油價走跌,能源股也殺低,龍頭科技股、晶片股全線走揚,其中特斯拉飆漲9.78%,創近半年最大單日漲幅,美股三大指數連三日走揚,標普創5月27日以來最大單日漲幅。