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【財經保險快訊】2024年03月19日
2024-03-19
(資料來源:自由時報/編輯整理)
【ETF狂潮】對於台股ETF狂潮，金管會主委黃天牧週一（18日）強調，購買任何ETF應考慮成分股未來前景，過去的表現並不等於未來表現，並稱今年ETF會列入專案檢查重點。央行總裁楊金龍上週也示警，現在大家一窩蜂投資，有點像金融市場常講的「羊群效應」，提醒大家投資還是有風險。
(資料來源:自由時報/編輯整理)
【投資觀點】買在2萬點的ETF，除了考慮配息之外，資本利得也是應該要考慮的關鍵，不然就算這些ETF能夠每個月配息給投資人，但ETF價格還是會波動，這些成分股很多本益比都已經來到歷史高點，現金殖利率都剩不到5%，投資人應該小心賺了股息賠了價差。
(資料來源:工商時報/編輯整理)
【財富傳承】透過保險傳承時常見的疏漏，包括規劃時可能未注意到帶病投保、高齡投保等可能造成實質課稅的情況；以及家族跨境保單規劃，於購買境外保單無人壽保險死亡給付不計入遺產課稅，若是以境外資金購買境內保單，也須確保該資金已合規報繳相關稅負，以備國稅局查核詢問。
(資料來源:工商時報/編輯整理)
【海外投資】個人或透過國內外公司持有日本不動產，目的不同，所面臨的台灣稅負效果也大不相同。此外，為能達到資產保全及永續傳承之效果，也需考量日本當地及台灣有關遺贈稅等議題。
(資料來源:工商時報/編輯整理)
【房地贈與】高房價下，父母為鼓勵年輕人成家會將房地贈與給子女，以減輕子女購屋的壓力，日後子女想換屋而出售該房地，其可減除成本，不同於買賣取得房地的成本。
(資料來源:工商時報/編輯整理)
【IFRS17】壽險業2026年初就要接軌負債會計IFRS 17與新清償能力指標ICS，市場粗估全體壽險業將面臨8,000～9,000億元的增資缺口。保險局局長施瓊華認為有三解方，一是ICS第三階段的在地化措施將在上半年提出，二是會給予15年淨資產過渡期，三若壽險業還有自救方案可向金管會提出。
(資料來源:工商時報/編輯整理)
【壽險保費】市場前景未明，加上春節工作天數少，壽險2月新契約保費449億元，至少為2018年同期的新低，但因1月壽險業締造出亮麗的開門紅佳績，今年前兩個月累積新契約保費收入來到1,116億元，表現優於去年、年增15％。